抵制“高息”诱惑,远离非法集资

2017-05-31 10:05:31来源:

非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担

一、什么是非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二、非法集资的主要形式和手法

主要形式

1、假借P2P网贷平台名义非法集资。设立所谓网络贷款平台,建立资金池,虚构借款人、借款标的及资金用途,以高利为诱饵吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

2、借“投资理财”名义非法集资。依托所谓投资咨询、担保公司等企业,以高息为诱饵吸引群众进行投资。

2、以投资、预售墓地为幌子进行非法集资。

4、利用民间会社形式进行非法集资。如非法设立互助会、基金会、储金会等。

5、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

6、以经营生意、资金周转的名义非法集资。虚构实力和投资项目,诱骗投资人借款。

六种新型手法

1、假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已获得或正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

2、非融资性担保企业,以开展担保业务为名非法融资。主要包括两个方面:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

3、打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

4、以“养老”的旗号,突出形式有二:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,以高收益引诱老年群众投入资金。

5、以高价回购收藏品为名,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

6、套用互联网金融创新概念,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

三、如何识别和防范非法集资

认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。要坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

正确识别集资和吸收存款活动主体资格是否合法,从事的集资和吸收存款活动是否获得相关部门的批准。取得工商营业执照并不代表其获得经营金融业务的行政许可,也不代表其具体经营活动符合法律规定。

增强理性投资意识和参与非法集资活动风险自担意识。高收益往往伴随着高风险,不合理的高收益往往涉及不规范的经济活动,甚至蕴藏巨大风险。非法集资严重干扰正常经济、金融秩序,属于违法活动;参与者投入的资金及相关利益不受法律保护,当事人需要自行承担风险损失。


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